Votre gestionnaire de patrimoine privé · Lyon
Optimiser le présent, maîtriser l’avenir, protéger l’essentiel.
Courtier en assurance et gestionnaire de patrimoine à Lyon, partout en France
Notre vision
Un seul interlocuteur pour vos assurances et votre patrimoine
Prévoyance, mutuelle et assurance emprunteur d’un côté, assurance-vie, PER et transmission de l’autre : ces décisions se répondent. Courtier en assurance et gestionnaire de patrimoine privé, nous les traitons ensemble, à partir de votre famille, de vos revenus et de vos projets.
Forts de plusieurs années au sein de grands groupes d’assurance, nous comparons aujourd’hui les offres de plus de 100 compagnies partenaires et chiffrons chaque recommandation avant que vous décidiez.
Basés à Lyon, nous accompagnons particuliers, indépendants et dirigeants partout en France, au rendez-vous ou en visio.
- Une stratégie patrimoniale personnalisée et objective
- Les démarches prises en charge : résiliation, mise en place, transferts
- Vos contrats remis en concurrence chaque année
- Des contrats haut de gamme, accessibles grâce à nos partenaires
Ce que nous couvrons
Nos domaines de compétences
De l’épargne à la transmission, une expertise complète pour les particuliers comme pour les professionnels.
Assurance-vie
Placements et épargne alignés sur votre profil : rendement, maîtrise des risques et fiscalité avantageuse de l'assurance-vie. Nous comparons les meilleures offres du marché grâce à nos partenaires.
Stratégie patrimoniale
Une approche à 360° : épargne, retraite, fiscalité, protection et transmission, pour construire un patrimoine cohérent à chaque étape de votre vie.
Bilan successoral
Un état des lieux complet de votre situation successorale : anticipez la transmission de votre patrimoine, identifiez les leviers d'optimisation fiscale et protégez vos proches avant l'ouverture de la succession.
Assurance-vie Luxembourgeoise
Sécurité renforcée par le triangle de sécurité, liberté d'investissement et neutralité fiscale : une solution pensée pour les patrimoines importants et les profils internationaux.
PER – Retraite
Construisez votre retraite par l'épargne. Nous concevons avec vous une stratégie personnalisée tout en bénéficiant d'avantages fiscaux.
Assurance emprunteur
Indispensable pour tout crédit immobilier, elle protège votre famille et sécurise votre projet en cas de décès, d'invalidité ou d'incapacité de travail. Grâce à la loi Lemoine, nous comparons les offres du marché et vous accompagnons pour changer d'assurance à tout moment, sans frais ni pénalités.
Prévoyance
Votre sérénité aujourd'hui, celle de demain protégée : des solutions adaptées à chaque étape de votre vie, pour combler les carences du régime obligatoire et couvrir ce que vous avez de plus précieux.
Complémentaire santé
Une complémentaire santé adaptée à vos besoins et votre budget : dépassements d'honoraires, garanties spécifiques en fonction de votre profil, que vous soyez professionnel ou particulier, actif ou sénior.
Contrats obsèques
Un capital versé rapidement à vos proches pour couvrir les frais liés à vos obsèques, sans attendre le règlement de la succession. Adhésion possible sans questionnaire médical selon votre âge, cotisations étudiées pour rester accessibles, et formules en prestations organisées avec un opérateur funéraire partenaire ou en capital libre.
Dépendance
Une rente mensuelle versée dès la reconnaissance d'une perte d'autonomie, pour financer l'aide à domicile ou l'accueil en établissement spécialisé. Certains contrats proposent un capital d'équipement immédiat pour adapter votre logement, une garantie d'exonération de cotisations, et une prise en charge accélérée en cas de dépendance accidentelle.
Sportifs de haut niveau
Footballeur, basketteur, handballeur, tennisman : une carrière courte et des revenus élevés demandent une stratégie sur mesure — épargne disponible, PER, fonds structurés et prévoyance adaptée à votre statut.
Contrats collectifs
Pour les entreprises : complémentaire santé, prévoyance et épargne salariale de vos salariés. Des contrats conformes à vos obligations légales et à votre convention collective, et un vrai levier pour fidéliser vos équipes.
Ils nous font confiance
Nos compagnies partenaires
Votre accompagnement, étape par étape
Comment se déroule votre accompagnement
Chaque étape est menée par Steven ETIENNE, votre conseiller unique, à votre domicile, sur votre lieu de travail ou en visioconférence.
Pour vous conseiller, nous nous appuyons sur un écosystème d’outils professionnels, dont des logiciels comme Testamento. Ils nous permettent de réaliser une photographie à 360° de votre patrimoine et de travailler vos besoins et vos objectifs à court, moyen et long terme.
- 1
Rendez-vous découverte
Nous apprenons à vous connaître : votre situation, vos besoins, vos projets et vos objectifs.
- 2
Analyse et stratégie
Nous étudions votre situation, vos projets et votre patrimoine, pour bâtir la stratégie adaptée.
- 3
Présentation de votre projet
Nous vous présentons nos recommandations et les solutions retenues, et les ajustons ensemble.
- 4
Mise en place
Souscription de vos contrats et, si besoin, résiliation auprès de vos anciens assureurs : nous nous occupons des démarches.
- 5
Votre espace client
Vous accédez à vos contrats en temps réel depuis votre espace client, et nous gérons vos dossiers de notre côté.
- 6
Suivi annuel
Un point chaque année et à chaque changement de situation, pour que votre stratégie reste à jour.
Proximité · Lyon & Rhône-Alpes
Votre courtier en assurance et gestionnaire de patrimoine à Lyon
CALAVIE – Assurances & Patrimoine est un cabinet de courtage et de gestion de patrimoine basé à Lyon. Particuliers, familles, dirigeants, professions libérales et sportifs : nous comparons plus de 100 compagnies pour votre épargne, votre retraite, votre protection et votre transmission.
À Lyon et aux alentours, nous nous déplaçons à votre domicile ou sur votre lieu de travail : Lyon 1er, Lyon 2e, Lyon 3e, Lyon 4e, Lyon 5e, Lyon 6e, Lyon 7e, Lyon 8e, Lyon 9e, Villeurbanne, Caluire-et-Cuire, Écully, Limonest, Dardilly, Saint-Didier-au-Mont-d’Or, Saint-Cyr-au-Mont-d’Or, Champagne-au-Mont-d’Or, Collonges-au-Mont-d’Or, Tassin-la-Demi-Lune, Charbonnières-les-Bains, La Tour-de-Salvagny, Marcy-l’Étoile, Lentilly, Francheville, Craponne, Sainte-Foy-lès-Lyon, Oullins, Saint-Genis-Laval, Chaponost, L’Arbresle, Tarare. Nous intervenons aussi dans l’ensemble des Monts d’Or (Saint-Romain, Couzon, Poleymieux, Curis, Albigny-sur-Saône…).
Partout en Auvergne-Rhône-Alpes : nous intervenons aussi à Villefranche-sur-Saône, Saint-Étienne, Grenoble, Annecy, Chambéry, Valence, Bourg-en-Bresse ou Clermont-Ferrand. À distance, grâce à la visioconférence et à la signature électronique, nous accompagnons nos clients partout en France et à l’étranger.
Le cabinet
CALAVIE Assurances & Patrimoine
Rendez-vous à domicile, sur votre lieu de travail ou en visio
Steven ETIENNE
06 66 21 09 25
contact@calavie-assurances.fr
Nous nous déplaçons à votre domicile ou sur votre lieu de travail, à Lyon et aux alentours, et échangeons en visioconférence partout en France et à l’étranger.
CALAVIE · Lyon
La gestion de patrimoine, chez vous
Assurance-vie, retraite, prévoyance, transmission : un conseil indépendant, à votre domicile, sur votre lieu de travail ou en visioconférence.
Votre objectif
Placer votre argent, compléter vos revenus, protéger vos proches : quel est votre objectif ?
Faire fructifier une somme, préparer votre retraite, payer moins d’impôt, financer un projet, changer de mutuelle ou d’assurance de prêt, transmettre à vos enfants : choisissez votre objectif et indiquez un montant. Vous obtenez un premier ordre de grandeur et les solutions que nous étudierons ensemble.
Choisissez votre objectif, ajustez le montant
Un premier ordre de grandeur en quelques secondes, à affiner ensemble lors du rendez-vous, à domicile, au travail ou en visio.
Rendez-vous
Parlons de votre patrimoine
Épargne, retraite, protection, transmission : un premier rendez-vous suffit pour faire la photographie de votre situation et identifier les leviers prioritaires.
- Un rendez-vous découverte, sans engagement
- Pas d’honoraires de conseil : notre rémunération est versée par les compagnies
- Chez vous, sur votre lieu de travail ou en visio, partout en France
- Des solutions comparées auprès de plus de 100 compagnies partenaires
CALAVIE – Assurances & Patrimoine
s.etienne@uptimi.frcontact@calavie-assurances.fr06 66 21 09 25Horaires
| lundi | 08:00–20:00 |
|---|---|
| mardi | 08:00–20:00 |
| mercredi | 08:00–20:00 |
| jeudi | 08:00–20:00 |
| vendredi | 08:00–20:00 |
| samedi | Fermé |
| dimanche | Fermé |
Prendre rendez-vous
Laissez vos coordonnées : nous vous rappelons pour convenir d’un créneau.
